El seguro médico y el seguro de vida, aunque muchos no les dan mucha importancia, son muy necesarios para la gente común como usted. Pero se paga el 18 por ciento del GST sobre este tipo de prima de seguro. No debería haber absolutamente ningún impuesto sobre un bien económico tan importante. Se formó un consejo especial ante la presión en todo el país. El Consejo formuló tres recomendaciones principales.
‘Am Adami’ lleva mucho tiempo esperando. Teniendo esto en cuenta, el Consejo GST ha presentado nuevas recomendaciones. Primero, no más GST en el seguro médico para personas mayores. En segundo lugar, no se cobrará ningún GST por una cobertura de hasta cinco rupias lakh. En tercer lugar, mientras que las pólizas de seguro de dotación tienen GST, las pólizas a plazo no requieren ningún GST. Si todo va bien, el Consejo del GST podrá sellar estas tres recomendaciones ante Dwipali.
¿Cuál es el efecto de esto en mi vida?
Si el GST aumenta en las políticas a plazo, ¿la gente común preferirá las políticas a plazo en lugar de las políticas de dotación? Un reputado experto en seguros de Calcuta afirma que al menos todavía no existe tal posibilidad. La razón es muy sencilla. Los objetivos de la política a plazo y de la política de dotaciones son completamente diferentes. Aunque la prima del seguro temporal es muy baja y la cobertura de esta póliza es muy baja en nuestro estado. La primera o principal razón de esto es que el cliente no recibe ninguna devolución mientras esté vivo. Si el cliente fallece dentro de cierta edad, el principal beneficio de la póliza a plazo es que su familia no enfrenta problemas económicos en su ausencia.
Por otro lado, las primas son más altas en las pólizas de dotación. Pero una vez transcurrido el plazo, está disponible una suma global. Después de saber que el dinero no estará disponible al final del mandato, los bengalíes no quieren hacer la política temporal. Una vez más, los agentes de seguros no reciben mucha comisión por contratar pólizas a plazo. Como resultado, tampoco se molestan en informar al cliente sobre este problema. Pero si pensamos en la protección de la familia, no existe otra alternativa que el término póliza.
Actualmente, se paga el 18 por ciento del GST en seguros médicos o seguros de vida. Sin embargo, no se puede afirmar ahora que la reducción del GST en las reclamaciones médicas o en las pólizas a plazo reducirá los costos de los seguros. El Centro debe garantizar que las compañías de seguros no aumenten las primas después de que baje el GST. Sólo si se hace eso, la gente común obtendrá sus beneficios. Una cosa más a tener en cuenta en este caso. En el último ejercicio financiero, se recaudaron alrededor de 8.000 millones de rupias de GST en primas de seguros médicos. La recaudación del GST sobre seguros temporales es de 1.200 millones de rupias. Si este dinero no llega, ¿el GST no aumentará en otras cosas para llenar el tesoro? También debes estar atento a eso.
